Lucro de Forex com ETFs de moeda Diminui o dólar dos EUA ou o aumento do interesse do euro. Você quer proteger seus ativos denominados em dólares ou lucrar com um aumento na moeda européia. Tradicionalmente você teria que negociar futuros cambiais, abrir uma conta ou compra forex A própria moeda para lucrar com as mudanças nas moedas. No entanto, os fundos negociados em bolsa de câmbio (ETFs) são uma maneira mais simples de se beneficiar de mudanças nas moedas sem todo o barulho de futuros ou divisas simplesmente adquirindo ETFs em sua conta de corretagem (contas IRA e 401 (k) incluídas). Neste artigo, analisaremos por que as moedas aumentam e caem e confira os diferentes tipos de ETFs de moeda disponíveis para os investidores. Por que as Moedas Mover as taxas de câmbio referem-se ao preço no qual uma moeda pode ser trocada por outra. A taxa de câmbio aumentará ou diminuirá quando o valor de cada moeda flutuar contra outro. Fatores que podem afetar um valor de moeda incluem crescimento econômico, níveis de dívida pública, níveis de comércio e preços de petróleo e ouro entre outros fatores. Por exemplo, a desaceleração do produto interno bruto (PIB), o aumento da dívida pública e um enorme déficit comercial podem fazer com que uma moeda do país caia contra outras moedas. O aumento dos preços do petróleo pode levar a níveis monetários mais altos para os países que são exportadores líquidos de petróleo ou possuem reservas significativas, como o Canadá. Um exemplo mais detalhado de déficit comercial seria se um país importa muito mais do que exporta. Você acaba com muitos importadores que despejam suas moedas dos países para comprar moedas de outros países para pagar todos os bens que querem trazer. Em seguida, o valor das moedas dos países importadores cai porque a oferta excede a demanda. Como os ETFs trabalham Por anos, muitos investidores usaram ETFs em vez de fundos mútuos para rastrear grandes índices de ações. Como o SampP 500 e os Lehman Brothers de três a sete anos de índice do Tesouro dos EUA. Os ETFs têm algumas vantagens em relação aos fundos mútuos, incluindo: são fáceis de negociar: eles podem ser comprados e vendidos a qualquer momento através de qualquer corretor, assim como um estoque. Eles são a eficiência tributária: os ETF tipicamente têm menor volume de negócios e se esforçam para minimizar as distribuições de ganhos de capital para que os investidores só sejam tributados quando iniciam uma negociação. Maior transparência: os ETFs divulgam as participações exatas de seus fundos diariamente para que você sempre compreenda exatamente o que você possui e o que está pagando. Flexibilidade: Qualquer coisa que você possa fazer com um estoque, você pode fazer com um ETF. Isso inclui curto-los, mantendo-os em contas de margem e colocando ordens de limite. Com ETFs de moeda, você pode investir em moedas estrangeiras, como você faz em ações ou qualquer outro ETF. Você pode até comprar ETFs em seu IRA. Os ETFs de moeda dos ETFs de divisas replica os movimentos da moeda no mercado de câmbio através da retenção de depósitos em dinheiro da moeda na moeda que está sendo acompanhada ou usando contratos de futuros na moeda subjacente. De qualquer forma, esses métodos devem dar um retorno altamente correlacionado aos movimentos reais da moeda ao longo do tempo. Esses fundos geralmente têm baixas taxas de administração, pois há pouca administração envolvida nos fundos, mas é sempre bom observar os honorários antes de comprar. Existem várias opções de ETFs de moeda no mercado. Você pode comprar ETFs que rastreiam moedas individuais. Por exemplo, o franco suíço é rastreado pelo CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF). Se você acha que o franco suíço deverá aumentar em relação ao dólar americano, você pode querer comprar este FNB, enquanto uma venda curta no ETF pode ser colocada se você acha que a moeda suiça deve cair. Você também pode comprar ETFs que rastreiam uma cesta de moedas diferentes. Por exemplo, os fundos do PowerShares DB U. S. Dollar Bullish (NYSE: UUP) e Bearish (NYSE: UDN) acompanham o dólar americano para cima ou para baixo em relação ao euro, ienes japoneses, libras esterlinas, dólar canadense, coroa sueca e franco suíço. Se você acha que o dólar americano vai cair de forma ampla, você pode comprar o Powershares DB U. S. Dollar Bearish ETF. Existem estratégias de moeda ainda mais ativas usadas em ETFs de moeda, especificamente o Fundo de colheita de moedas DB G10 (NYSE: DBV), que acompanha o Índice de colheita de futuros de moeda do Deutsche Bank G10. Este índice tira proveito dos spreads de rendimento através da compra de contratos de futuros nas moedas de maior rendimento no G10 e venda de futuros nas três moedas do G10 com os rendimentos mais baixos. Em geral, bem como outros ETFs, quando você vende um ETF, se a moeda estrangeira se apreciou em relação ao dólar, você ganhará lucro. Por outro lado, se a moeda dos ETFs ou o índice subjacente diminuíram em relação ao dólar, você acabará com uma perda. Seguem a maioria das moedas principais Os ETFs de divisas podem ser uma ferramenta eficiente que lhe permite diversificar-se do dólar americano e rastrear os movimentos de preços para a maioria dos principais mercados, incluindo: Como os ETFs de moeda crescem em popularidade, você verá mais e mais moedas diferentes sendo Rastreados, bem como estratégias mais exóticas sendo usadas. Os Riscos Alguns dos riscos de moeda específicos que vêm com a moeda Os ETFs incluem: Problemas políticos Dívida nacional Déficit comercial Alterações da taxa de juros Padrões do governo Mudança das taxas de juros nacionais e estrangeiras Bancos centrais ou outras agências governamentais vendendo a moeda em grandes quantidades Mudanças nos preços dos produtos básicos É importante Para reconhecer esses riscos e o efeito que poderiam ter no preço da sua moeda ETF. Se você não reconhecer um novo líder político como uma ameaça à sua crescente moeda, você poderia estar com muito dinheiro em poucos dias. A linha inferior Como os ETFs cresceram em popularidade, houve um crescimento igual na variedade de opções de abertura para os investidores. Esses veículos de investimento nos permitem proteger e especular contra as mudanças nos preços cambiais. No entanto, como todos os investimentos, existem riscos e é imperativo compreendê-los antes de saltar. A Razão de Sharpe é uma medida para calcular o retorno ajustado ao risco, e esse índice tornou-se o padrão da indústria para tal. O capital de giro é uma medida da eficiência da empresa e da saúde financeira de curto prazo. O capital de giro é calculado. A Agência de Proteção Ambiental (EPA) foi criada em dezembro de 1970 sob o presidente dos Estados Unidos, Richard Nixon. O. Um regulamento implementado em 1 de janeiro de 1994, que diminuiu e eventualmente eliminou as tarifas para incentivar a atividade econômica. Um padrão contra o qual o desempenho de um fundo de segurança, fundo mútuo ou gerente de investimentos pode ser medido. A carteira móvel é uma carteira virtual que armazena informações do cartão de pagamento em um dispositivo móvel. Moeda principal 1 em Multicurrency O investimento procura a renda atual e a valorização do capital. O fundo persegue seu objetivo de investimento investindo principalmente em títulos de renda fixa, principalmente com vencimentos de curto prazo, emitidos por governos e agências governamentais de países desenvolvidos, incluindo os Estados Unidos, bem como outros países com sistemas econômicos e financeiros sólidos. Os gerentes do fundo consideram que os países desenvolvidos são os representados no MSCI World Index. O MSCI World Index é um índice ponderado de capitalização de mercado, ajustado por flutuação, que é projetado para medir o desempenho do mercado de ações dos mercados desenvolvidos. Não é diversificado. Mais 2.76 Retornos (1 ano) 1.35 Taxa de despesa 60.50M Total de ativos O investimento procura obter retorno total através de investimentos que criem exposição a moedas globais. O fundo normalmente investe pelo menos 80 de seus ativos líquidos em títulos e investimentos que criam exposição a moedas de qualquer país, incluindo obrigações de dívida de qualquer vencimento, instrumentos do mercado monetário, depósitos em dinheiro e instrumentos derivativos. Em condições normais de mercado, investe seus ativos em instrumentos que criam exposição a moedas de pelo menos três países diferentes (incluindo os Estados Unidos). O fundo não é diversificado. Mais 2.19 Devoluções (1 ano) 1.28 Taxa de despesa 66.39M Total de ativos O investimento procura um retorno total elevado. O fundo investe pelo menos 80 de seus ativos líquidos, acrescido do montante de empréstimos para fins de investimento, em instrumentos que oferecem exposição de investimento às moedas e em instrumentos de renda fixa denominados nas moedas de países de mercados emergentes no momento de compra. O gerente do fundo considera que um país de mercado emergente é um país que não é dos EUA, excluindo os países que foram classificados pelo Banco Mundial como países membros de alta renda da Organização de Cooperação e Desenvolvimento Econômico nos últimos cinco anos consecutivos. Não é diversificado. Mais 9.31 Retornos (1 ano) 0.98 Razão de Despesas 440.88M Total de Ativos O investimento busca retorno positivo absoluto. O fundo normalmente investe pelo menos 80 de seus ativos líquidos (incluindo o montante de empréstimos para fins de investimento) em obrigações de dívida de curta duração (ou valores mobiliários que investem em tais obrigações de dívida, incluindo um fundo de mercado monetário afiliado) e contratos de moeda estrangeira a prazo . Em busca do objetivo do fundo, para fornecer retorno absoluto, o conselheiro procura gerar retornos totais positivos da renda produzida pelas obrigações de dívida de curto prazo, mais (menos) o ganho (perda) resultante de flutuações nos valores de vários estrangeiros Moedas em relação ao dólar dos EUA. Mais 14,98 Retornos (1 ano) 1,75 Taxa de despesas 68,20 milhões de ativos totais O investimento busca retorno total máximo, consistente com a preservação do capital e a gestão prudente de investimentos. O fundo investe pelo menos 80 de seus ativos em moedas ou em Instrumentos de Renda Fixa denominados nas moedas dos países de mercados emergentes. Os investimentos do fundo em moedas ou Instrumentos de Renda Fixa podem ser representados por ações ou derivativos, tais como opções, contratos de futuros ou contratos de swap. Pode investir nas moedas e instrumentos de renda fixa dos países de mercados emergentes. Mais 8.57 Retornos (1 ano) 1.25 Rácio de despesas 3.55B Ativos totais O investimento procura gerar rendimentos absolutos positivos investindo em títulos e instrumentos que criam exposição a moedas. Em condições normais de mercado, o fundo investe pelo menos 80 do valor de seus ativos líquidos (mais empréstimos para fins de investimento) em instrumentos do mercado monetário e títulos de dívida de alta qualidade denominados em uma moeda para a qual o fundo busca exposição ou em uma combinação de US Títulos denominados em dólares e contratos de divisas a prazo que expõem o fundo a essas moedas. Ao longo do tempo, o fundo procura gerar mais ganhos de títulos do que derivados. Mais 5.24 Retornos (1 ano) 1.30 Taxa de despesa 37.38M Total de ativos O investimento procura gerar retornos positivos com reduções limitadas sobre os ciclos de mercado completos e proporcionar aos investidores os benefícios de diversificação das moedas como uma classe de ativos através de investimentos em moedas associadas Com nações fortes. Em condições de mercado normais, o fundo investe pelo menos 80 do valor de seus ativos líquidos (mais empréstimos para fins de investimento) em valores mobiliários que expõem o fundo em moedas de quotSTRONG nationsquot. Normalmente investe em títulos soberanos de curto prazo, obrigações provinciais, obrigações de instituições multilaterais e contratos de câmbio a prazo. O fundo não é diversificado. Mais 3.97 Retornos (1 ano) 1.03 Razão de despesas 79.18M Total de ativos O investimento procura obter retorno absoluto de investimentos em mercados de moeda. Em condições normais de mercado, pelo menos 80 do valor do patrimônio líquido do fundo, incluindo empréstimos para fins de investimento, se houver, serão expostos à moeda através de conversões em moeda e outras transações em moeda, tais como transações em moeda local e opções de moeda. Os ativos do fundo que não são usados para comprar contadores de moeda e outros instrumentos de moeda serão investidos em títulos de dívida de grau de investimento com vencimentos de um ano ou menos. Mais 6.07 Retornos (1 ano) 1.35 Razão de Desempenho 1.10B Total de Ativos O investimento busca resultados de investimento diários que correspondem ao desempenho diário da cesta de moedas incluídas no Índice de Dólar dos Estados Unidos. O fundo investe em derivativos que o consultor acredita, em combinação, deve ter características de retorno diárias semelhantes ao retorno diário do benchmark. O índice mede o desempenho do dólar dos EUA contra o desempenho de uma cesta de seis principais moedas do mundo. O fundo não é diversificado. Mais 1,56 Retornos (1 ano) 1,78 Taxa de despesa 6,28 milhões de ativos totais O investimento busca resultados de investimento diários que correspondem ao inverso do desempenho diário da cesta de moedas incluída no índice do dólar norte-americano. O fundo investe em derivativos que a ProFund Advisors acredita, em combinação, deve ter características de retorno diárias semelhantes ao inverso (-1x) do retorno diário do Benchmark. Os derivativos em que o fundo investirá principalmente são apresentados a seguir. Os saldos de caixa decorrentes do uso de derivativos normalmente serão mantidos em instrumentos do mercado monetário. Não é diversificado. Mais 2.37 Devoluções (1 ano) 1.52 Razão de Despesas 34.53M Total AssetsArts gt Investing gt Fundos mútuos versus ações: qual é o melhor para seu estilo de investimento Fundos mútuos vs. ações: qual é o melhor para seu estilo de investimento Novos investidores que procuram investir para O futuro é geralmente confrontado com duas opções principais - fundos de investimento ou ações individuais. Os fundos mútuos são cestas de ações gerenciadas ativamente, projetadas para vencer o mercado com a assistência de um gerente de fundo. As ações individuais podem ser compradas por qualquer investidor através de uma corretora, e torna-se a responsabilidade do investidor individual manter seu portfólio. Os fundos mútuos são amplamente considerados como uma forma passiva de investir, enquanto investir em ações individuais é uma forma mais ativa. Ambos trazem vantagens e riscos inerentes, e é importante que os investidores compreendam as diferenças entre eles. Fundos mútuos A maioria dos investidores iniciantes começam com fundos mútuos, uma vez que são automaticamente diversificados e apresentam aos investidores uma grande variedade de sabores - de fundos baseados em setores como tecnologia, financeiro, varejo ou energia para commodities para índices estrangeiros. Os fundos mútuos geralmente possuem um grande número ou ações, com cada patrimônio composto apenas de uma pequena porcentagem da carteira. Esta é a sua força e fraqueza. Por exemplo, um fundo mútuo de tecnologia pode reivindicar a Apple como uma das suas principais participações, mas uma manifestação nas ações da Apple pode mal mover o fundo mútuo, devido à Apple, que inclui apenas 2 do portfólio geral, e o 98 restante é composto por indústria Demitidos como a Cisco. Neste mesmo exemplo, no entanto, um crash nas ações da Apple também será amortecido pelo baixo peso do portfólio e amortizado por outros estoques menos voláteis. Embora o crescimento dos fundos mútuos possa ser limitado, a desvantagem também é limitada. Ao comprar fundos mútuos, os investidores geralmente não definem o número exato de ações para comprar, e solicitarão um valor ajustado em dólares de uma corretora, e a corretora calculará as ações a serem compradas com base no preço de fechamento do dia. Também é importante lembrar que o preço da ação de um fundo mútuo não flui durante o dia - só é relatado após o fechamento do mercado com base nos preços de fechamento de todos os seus títulos subjacentes. Os investidores interessados em negociar ativamente fundos mútuos devem investir em ETFs (fundos negociados em bolsa), que foram projetados para esse fim. Os investidores em fundos mútuos devem permitir um prazo mais longo, em termos de anos, para observar um crescimento lento e estável. Eles também devem fazer investimentos regularmente agendados, para tirar proveito da média de custo do dólar. Por exemplo, investir 1000 por ano no mesmo fundo mútuo, independentemente do preço da ação, assegurará crescimento moderado, comprando mais ações quando o preço for baixo e menos ações quando o preço for maior. Além disso, os investidores que não pretendem usar os dividendos dos fundos como receita devem usar um plano de reinvestimento de dividendos automático - que usa automaticamente os dividendos para comprar mais ações (ou ações fracionárias) do mesmo fundo, como uma forma de média em dólares. Isso não só permite que os investidores evitem o imposto sobre os ganhos de capital sobre os dividendos em dinheiro, mas também a comissão de corretagem cobrada pela compra de ações adicionais. Cada fundo mútuo tem seu próprio conjunto de taxas e despesas. Estes podem incluir, mas não estão limitados a: taxa de gestores de fundos, uma carga inicial na compra inicial, uma carga de back-end após a venda, bem como taxas de resgate antecipado. É importante compreender as complexas taxas de fundos de investimento no prospecto antes de comprar ações, uma vez que a compra é igual a um contrato vinculativo para pagar esses encargos adicionais. Para os investidores que favorecem fundos mútuos, mas que desejam evitar as taxas, os fundos do índice, que são fundos de investimento controlados passivamente, que simplesmente refletem um índice de mercado estabelecido, como o SampP 500, podem ser uma alternativa de custo melhor. Stocks individuais Para o investidor mais aventureiro que não está satisfeito com os menores retornos de fundos mútuos ou indexados, escolher ações individuais para um portfólio pessoal é a escolha preferida. A compra de ações individuais pode ser feita diretamente através de qualquer corretora, sendo as únicas taxas a comissão paga após a compra de ações e o imposto sobre ganhos de capital pago na venda. Os investidores definem exatamente o valor das ações para comprar e o preço desejado. Os dividendos das ações individuais também podem ser reinvestidos na empresa, com as mesmas vantagens acima mencionadas dos fundos de investimento - o custo do dólar em média e evitando o imposto sobre ganhos de capital. Investir em uma única empresa pode ser um risco alto e alto risco - investir 1000 em uma empresa pode resultar em uma perda completa do principal ou um aumento exponencial do investimento, algo que não poderia ocorrer no mundo lento e estável de fundos mútuos. Para compensar esse risco, no entanto, a maioria dos investidores escolherá uma pequena cesta de ações para se contrabalançar mutuamente para diversificar e minimizar o risco. Como regra geral, quanto mais ações em um portfólio, melhor será protegido contra movimentos de mercado voláteis. Os investidores em ações individuais também devem ser bem estudados na terminologia do mercado e ser bem lidos nas correntes financeiras diárias para avaliar o estado de suas carteiras, prestando atenção aos ganhos trimestrais, aos preços das commodities, aos relatórios de desemprego e às taxas de juros, para citar alguns. Geralmente, investir em ações individuais é uma tarefa melhor feita pelos investidores com mais tempo em suas mãos. Além disso, cada ação das ações é uma peça da empresa e conta como voto nas reuniões de acionistas. Um investidor que investe uma grande quantidade de capital (em milhões) pode manter uma influência considerável sobre as operações de uma empresa. As ações individuais também são um assunto muito mais emocional do que os fundos mútuos. Considerando que uma queda de 10 em um fundo mútuo pode ser deprimente, uma perda de 30 em uma única ação é quase fora do comum - e enquanto muitos investidores ficam tentados a vender no fundo, os investidores doentes sabem quando usar esses mergulhos para aumentar seus Explorações de ações subvalorizadas. Da mesma forma, muitos investidores ficam atraídos pelo hype financeiro e compram estoques em máximos de todos os tempos apenas para entrar em pânico mais tarde durante uma recessão. As ações não possuem garantias - uma empresa quebrada pode liquidar todas as suas ações e deixar os investidores sem nada. Se você não tem certeza sobre qual investimento é adequado para você, consulte um consultor financeiro - é melhor entender completamente seu prazo de investimento e limites de tolerância de risco antes de se comprometer com fundos de investimento ou ações.
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